“高额回扣大单”为由的诈骗案件时有发生，不少企业经营者和个体商户遭受经济损失。此类诈骗严重侵害群众财产安全，扰乱正常经济秩序。为有效预防此类诈骗，蜀黎现对此类诈骗的作案手法、特点进行分析，并为广大市民提供防范意见建议。

诈骗套路分析：

1.抛出诱饵，获取信任。诈骗分子通过电话、短信、社交软件等渠道，主动联系受害者，自称是某大型企业或单位采购负责人，声称有大量采购需求，如办公用品、电子产品、建筑材料等，并开出远超市场正常价格的订单，同时承诺给予高额回扣，如订单金额的20%-30%，以此吸引受害者入局。为增强可信度，诈骗分子还会发送虚假的企业资质文件、采购合同模板，甚至伪装成正规企业官方网站，打消受害者疑虑。

2.设置障碍，诱导缴费。在受害者表现出兴趣后，诈骗分子会以各种理由要求受害者提前缴纳费用，如订金、保证金、手续费等。例如，声称企业内部规定，需先缴纳一定比例保证金才能启动采购流程；或以产品需通过特定机构检测为由，要求受害者支付检测费。为获取高额回扣和订单，受害者往往会按照要求转账。

3.消失失联，诈骗得逞。受害者转账后，诈骗分子便会以各种借口拖延订单进展，如领导审批未通过、资金周转困难、检测环节出现问题等。随着时间推移，诈骗分子会逐渐减少与受害者联系，直至彻底失联。此时，受害者才意识到上当受骗，但已无法追回被骗资金。

警方提示：

1.核实身份，谨慎合作。接到自称企业采购人员的业务邀约时，不要仅凭对方提供的信息判断，通过企查查、天眼查等工商信息查询平台，核实企业真实性和采购人员身份；拨打企业官方网站公布的联系电话，核实采购业务真实性，注意不要拨打对方提供的联系电话，以防被诈骗分子操控。对于金额较大的订单，尽量安排实地考察对方企业，了解企业经营状况、办公环境、人员配备等情况，确认采购需求真实性。

2.拒绝不合理要求，避免资金损失。警惕先缴费后合作，正规企业在采购过程中，不会要求供应商提前缴纳保证金、手续费等费用。若对方提出此类要求，要保持高度警惕，果断拒绝，切勿因贪图高额回扣而冒险转账。仔细审查合同条款，在签订采购合同前，务必请专业律师或法务人员审查合同条款，确保合同内容合法合规，明确双方权利义务、交货时间、付款方式、违约责任等关键信息，避免落入合同陷阱。

3.增强防范意识，如遇诈骗及时报警。企业经营者和个体商户要主动学习各类诈骗防范知识，关注警方发布的防骗预警信息，了解常见诈骗手段和特点，提高自身识别诈骗能力。发现遭遇诈骗，立即拨打110报警电话，向警方提供详细诈骗过程、对方联系方式、转账记录等证据，协助警方开展调查，尽可能挽回经济损失。